O planejamento patrimonial está diretamente ligado à sucessão. Sabemos que a morte de um parente é uma situação muito triste, e pode ser complicada se esta pessoa estiver envolvida nos negócios da empresa familiar. As famílias devem estar prontas para essa eventualidade.
Precisamos entender que o nosso dia chegará e temos que tomar medidas preventivas com relação ao patrimônio, à gestão e à família.
Na matéria de hoje, abordaremos o tema planejamento patrimonial e vamos exemplificar sobre como ele é essencial para sua família empresária. Acompanhe!
Garantindo um futuro seguro para a sua família com o Planejamento patrimonial
No Instituto Empresariar, trabalhamos dentro da perspectiva dos 4P’s do patrimônio atrelada ao Método BFB – uma metodologia própria e pensada exclusivamente para as empresas familiares brasileiras.
Acompanhe abaixo os quatro passos:
- Planejamento estratégico: Na necessidade de um planejamento patrimonial, é necessário que seja feito um alinhamento estratégico entre o indivíduo-chave, a família e os negócios.
- Poder: Este é um pilar que mexe com a estrutura familiar, mas ao mesmo tempo é indispensável para que o patriarca ou a matriarca saiba sinalizar para quem ele passará o patrimônio.
- Pessoas: É necessário muito cuidado com o dono do patrimônio, pois muitas famílias estacionam nesse processo por medo, seja o medo de avançar ou de sensibilizar o proprietário.
- Processo: É importante estar atento aos detalhes de governança, pois o planejamento sucessório e a blindagem patrimonial são processos que impactam em todo o organograma societário da empresa familiar.
O que levar em conta ao se fazer um Planejamento Patrimonial?
Além do cumprimento dos 4P’s do patrimônio, recomendamos a elaboração de um acordo de sócios, seguido de um acordo familiar. Desta forma, a organização torna-se mais estruturada para iniciar um mapeamento dos potenciais sucessores dentro do âmbito familiar.
Uma vez previsto que o acordo de sócios, da família e dos acionistas esteja validado, o conselho de administração e o conselho de sócios devem liderar o processo de planejamento patrimonial.
Como fazer um Planejamento bem feito?
Como este tipo de planejamento patrimonial pode ser extremamente sensível e complexo para a família, recomendamos que ele seja realizado por uma organização especializada em empresas e famílias empresárias.
O Instituto Empresariar dispõe de uma equipe especializada e disponível para ajudar sua família empresária com metodologias aplicadas, possuindo uma lista vasta de êxitos que comprovam a excelência das nossas atividades.
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